เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน กรอบกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย โดยมีการแก้ไขและเพิ่มเติมจาก

ปัญหาปัจจุบันเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของคำสั่ง Bank of Russia หมายเลข 181-I ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 “เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารประกอบและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในรูปแบบเดียวกัน ของการบัญชีและการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน ขั้นตอนและระยะเวลาในการยื่นคำร้อง” (ต่อไปนี้จะเรียกว่าคำสั่งหมายเลข 181-I):

ตามข้อกำหนดของคำสั่งหมายเลข 181-I เมื่อทำธุรกรรม (ในสกุลเงินรัสเซียหรือสกุลเงินต่างประเทศ) ภายใต้สัญญา จำนวนเงินซึ่งเทียบเท่ากับมากกว่า 200,000 รูเบิล แต่น้อยกว่า "เกณฑ์" ” จำนวนเงินในการลงทะเบียนสัญญาผู้พักอาศัยจะต้องจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต ในกรณีนี้ ในการชำระเงินในสกุลเงินรัสเซีย จะมีการจัดเตรียมเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรม โดยกรอกตามข้อ 2.13 ของคำสั่งหมายเลข 181-I และมีข้อมูลเกี่ยวกับรหัสประเภทธุรกรรมตามภาคผนวก 1 ของ คำแนะนำ. ในการทำธุรกรรมเป็นสกุลเงินต่างประเทศ เราขอแนะนำให้คุณกรอกแบบฟอร์ม "ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน" ที่กรอกครบถ้วนเพิ่มเติม แบบฟอร์มนี้เผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคารและในระบบบริการระยะไกล

ผู้อยู่อาศัยไม่จำเป็นต้องดำเนินการใดๆ กับสัญญาที่ PS เคยออกไว้ก่อนหน้านี้ สัญญา/ข้อตกลงเงินกู้ดังกล่าวทั้งหมดตั้งแต่วันที่ 03/01/2018 ถือว่าลงทะเบียนกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตแล้ว หมายเลข PS จะกลายเป็นหมายเลขสัญญา/สัญญากู้ยืมเฉพาะ (UNK)

คำแนะนำหมายเลข 181- ฉันไม่ได้จัดเตรียมข้อกำหนดโดยผู้อยู่อาศัยให้กับธนาคารสำหรับเอกสารเกี่ยวกับการเครดิตสกุลเงินรัสเซียภายใต้สัญญาที่ไม่จำเป็นต้องลงทะเบียน ข้อยกเว้น: หากผู้อยู่อาศัยไม่เห็นด้วยกับรหัสประเภทธุรกรรมที่ระบุในเอกสารการชำระเงิน หรือในกรณีที่ไม่มีรหัสในเอกสารการชำระเงิน ผู้อยู่อาศัยมีสิทธิที่จะส่งข้อมูลไปยังธนาคารเกี่ยวกับรหัสประเภทธุรกรรมที่เกี่ยวข้องพร้อมเอกสารแนบไปยังธนาคาร ปรับให้เหมาะสม

ตามข้อ 2) ส่วนที่ 1.1 ของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง 173-FZ เมื่อดำเนินกิจกรรมการค้าต่างประเทศ ผู้อยู่อาศัยจะต้องให้ข้อมูลกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต ไม่เพียงแต่ในช่วงเวลาของการคืนล่วงหน้าตามเงื่อนไข ของสัญญาในกรณีที่ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพัน แต่ยังรวมถึงระยะเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันหลักของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ภายใต้สัญญาเนื่องจากเงินทดรองที่จ่ายไปก่อนหน้านี้ ในข้อ 1.1 ภาคผนวก 3 ของคำสั่งหมายเลข 181-I ระบุขั้นตอนในการกำหนด (คำนวณ) กำหนดเวลาแต่ละอย่าง

ตามข้อ 8.7 ของคำสั่ง 181-I เมื่อเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่มีอยู่ในใบรับรองเอกสารประกอบ (SPD) ที่ยอมรับโดยธนาคารการจัดการ รวมถึง ข้อมูลเกี่ยวกับระยะเวลาที่คาดหวัง ผู้อยู่อาศัยภายในไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ดำเนินการเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว จะต้องส่ง SPD ใหม่ไปยังธนาคารการจัดการซึ่งมีข้อมูลที่ถูกต้อง พร้อมด้วยเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

ในการโอนไปยังธนาคารเพื่อให้บริการสัญญา (ข้อตกลงเงินกู้) ที่ลงทะเบียนไว้ก่อนหน้านี้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น ผู้อยู่อาศัยจะต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับสัญญา/หมายเลขข้อตกลงเงินกู้ (UCN) เฉพาะ รวมถึงสัญญา (ข้อตกลงเงินกู้) หรือสารสกัดจาก สัญญาดังกล่าว (สัญญาเงินกู้) ข้อตกลง) ซึ่งมีข้อมูลที่จำเป็นในการกรอกส่วนที่ 1 ของคำชี้แจงการควบคุมการธนาคารภายใต้สัญญา/สัญญาเงินกู้

เพื่อให้ธนาคาร "ใหม่" ส่งคำขอไปยังธนาคารแห่งรัสเซีย จำเป็นต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับวันที่และพื้นฐานสำหรับการยกเลิกการลงทะเบียนสัญญา/ข้อตกลงเงินกู้ในธนาคาร "เดิม"

ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับผู้อยู่อาศัยที่ได้ลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) ผู้อยู่อาศัยจะต้องยื่นคำขอต่อธนาคารเพื่อแก้ไขส่วนที่ 1 ของคำชี้แจงการควบคุมการธนาคารซึ่งร่างขึ้นตามข้อกำหนดของข้อ 7.2 ของคำสั่งหมายเลข 181-I ระบุรายละเอียดเหล่านั้น ซึ่งต้องมีการเปลี่ยนแปลงในใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร
แบบฟอร์มใบสมัครที่ธนาคารแนะนำจะถูกโพสต์บนเว็บไซต์ของธนาคารและนำไปใช้ในระบบบริการระยะไกล
ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งใบสมัครภายในสามสิบวันทำการหลังจากวันที่ทำการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องในการลงทะเบียนนิติบุคคลแบบครบวงจรหรือการลงทะเบียนแบบรวมรัฐของผู้ประกอบการแต่ละรายหรือการลงทะเบียนของทนายความและบุคคลที่มี ผ่านการสอบวัดคุณสมบัติหรือลงทะเบียนทนายความของนิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย

ธนาคารได้จัดทำและเสนอให้ใช้เอกสารต่อไปนี้เพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงิน ภายในกรอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของคำสั่งหมายเลข 181-I: - การสมัครเพื่อจดทะเบียนสัญญา - คำขอจดทะเบียนสัญญาเงินกู้ - การสมัครเพื่อแก้ไขส่วนที่ 1 ของคำชี้แจงการควบคุมการธนาคาร - การขอเพิกถอนสัญญา (สัญญาเงินกู้) - ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน แบบฟอร์มเอกสารตลอดจนขั้นตอนการกรอกจะโพสต์ไว้บนเว็บไซต์ www. ข้อมูลนี้ยังแสดงอยู่ในส่วน "ธุรกิจขนาดเล็ก" และ "ธุรกิจขนาดใหญ่"
สำหรับลูกค้าอดีต VTB24 - บนเว็บไซต์ www.vtb24.ru -> ธุรกิจ -> บริการการชำระเงิน -> กิจกรรมการค้าต่างประเทศและการควบคุมสกุลเงิน -> การควบคุมสกุลเงิน
แหล่งข้อมูลเดียวกันประกอบด้วยแบบฟอร์มใบรับรองเอกสารประกอบ (กำหนดโดยภาคผนวก 6 ถึงคำสั่งหมายเลข 181-I) และขั้นตอนการกรอก
นอกจากนี้ แบบฟอร์มเอกสารที่อัปเดตเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงินยังถูกนำมาใช้ในระบบบริการระยะไกล (อาจแตกต่างจากแบบฟอร์มที่โพสต์บนเว็บไซต์)

ตามบทที่ 4 ของคำสั่งหมายเลข 181-I สัญญา (ข้อตกลงเงินกู้) ที่สรุประหว่างผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้รับการจดทะเบียนในกรณีต่อไปนี้: สัญญาส่งออก (นำเข้า) ที่ให้การส่งออก (นำเข้า) สินค้าจาก สหพันธรัฐรัสเซีย (ไปยังสหพันธรัฐรัสเซีย) ดำเนินการโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่มีถิ่นที่อยู่) งาน การให้บริการโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่มีถิ่นที่อยู่) ถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญาโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่มีถิ่นที่อยู่) โดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ของบริการที่เกี่ยวข้องกับการขายเชื้อเพลิงและน้ำมันหล่อลื่นและวัสดุและวัสดุทางเทคนิคเพื่อให้แน่ใจว่าการทำงานของยานพาหนะ การโอนโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ของสังหาริมทรัพย์หรืออสังหาริมทรัพย์ให้เช่า สัญญาเช่าทางการเงิน - หากจำนวนภาระผูกพันเท่ากับหรือเกินกว่าเทียบเท่ากับอัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่สรุปสัญญาหรือในวันที่สรุปการเปลี่ยนแปลงล่าสุด (เพิ่มเติม) โดยจัดให้มีการเปลี่ยนแปลงจำนวน สัญญาภายใต้สัญญาส่งออก - 6 ล้านรูเบิลรัสเซียหรือภายใต้สัญญานำเข้า - 3 ล้านรูเบิลรัสเซีย

ข้อตกลงสินเชื่อ (สัญญาเงินกู้) - หากจำนวนเงินที่ยืมมา (ได้รับ) โดยผู้อยู่อาศัยเท่ากับหรือเกินกว่าเทียบเท่า 3 ล้านรูเบิลรัสเซียที่อัตราแลกเปลี่ยนของธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่สรุปข้อตกลงเงินกู้หรือบน วันที่สรุปการเปลี่ยนแปลงล่าสุด (เพิ่มเติม) โดยจัดให้มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนสัญญาเงินกู้

ผู้อยู่อาศัยที่เป็นคู่สัญญา (สัญญาเงินกู้) จะต้องลงทะเบียนภายในกรอบเวลาต่อไปนี้ (ข้อ 5.7 ของคำสั่งหมายเลข 181-I):
1) เมื่อตัดเงิน (ต่อไปนี้ - DS) เพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ - ไม่ช้ากว่าวันที่ส่งคำสั่งให้ตัดเงิน
2) เมื่อฝากเงิน DS จากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่โอนเงินเข้าบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่
3) เมื่อทำการชำระหนี้กับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ผ่านบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ที่เปิดกับธนาคารที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ - ไม่เกิน 30 วันทำการหลังจากสิ้นเดือนที่ดำเนินการตามที่ระบุ
4) เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาผ่านการนำเข้าสินค้าในสหพันธรัฐรัสเซีย (ส่งออกจากสหพันธรัฐรัสเซีย) และหากมีข้อกำหนดสำหรับการประกาศศุลกากรของสินค้า - ไม่เกินวันที่ส่ง DT เอกสารที่ใช้ เป็น DT คำร้องขอปล่อยแบบมีเงื่อนไข (คำร้องขอปล่อยส่วนประกอบของสินค้าส่งออก)
5) เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาโดยการนำเข้าสินค้าเข้าสู่สหพันธรัฐรัสเซีย (ส่งออกจากสหพันธรัฐรัสเซีย) และในกรณีที่ไม่มีข้อกำหนดสำหรับการสำแดงศุลกากร - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากสิ้นเดือนที่มีเอกสารประกอบ ( ต่อไปนี้ - PD) ออกแล้ว
6) เมื่อปฏิบัติตามพันธกรณีภายใต้สัญญาโดยการปฏิบัติงาน การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิ์แต่เพียงผู้เดียวภายใน 15 วันทำการหลังจากสิ้นเดือนที่ออก PD
7) เมื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ในลักษณะที่แตกต่างจากที่ระบุไว้ในวรรค 1 - 6 - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากสิ้นเดือนที่ออก PD 8) หากสัญญา (สัญญาเงินกู้) ไม่ได้กำหนดจำนวนภาระผูกพัน:
ไม่ช้ากว่ากำหนดเวลาสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานไม่ช้ากว่าวันที่ส่งเอกสารสำหรับการดำเนินพิธีการทางศุลกากรของสินค้าหรือกำหนดเวลาในการส่งใบรับรอง PD ในกรณีที่มีการปฏิบัติตามภาระผูกพันอื่น ๆ ภายใต้สัญญา ( สัญญาเงินกู้) เมื่อดำเนินการนั้น พิธีการทางศุลกากรของสินค้านั้น การปฏิบัติตามภาระผูกพันอื่น ๆ อันเป็นผลมาจากจำนวนเงินของการชำระหนี้ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ต้นทุนของสินค้าภายใต้สัญญาจำนวน ภาระผูกพันตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) จะเท่ากับหรือเกินมูลค่าเกณฑ์สำหรับการลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้)

ตั้งแต่วันที่ 03/01/2018 หมายเลขหนังสือเดินทางธุรกรรม (PS) ที่ออกก่อนหน้านี้ภายใต้สัญญา (ข้อตกลงเงินกู้) จะกลายเป็นหมายเลขสัญญา/ข้อตกลงสินเชื่อเฉพาะ (UNK)

ใบรับรองเอกสารประกอบ (ต่อไปนี้จะเรียกว่า SPD) ยังคงถูกใช้ภายใต้เงื่อนไขของคำสั่งหมายเลข 181-I และเป็นรูปแบบการบัญชีและการรายงานแบบครบวงจรเกี่ยวกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของผู้อยู่อาศัย (ข้อ 1.3 ของบทที่ 1) กรณี ขั้นตอน และเงื่อนไขในการให้บริการ SPD อยู่ภายใต้การควบคุมของ Ch. 8 คำแนะนำหมายเลข 181-I. แบบฟอร์มและขั้นตอนการกรอก SPD จัดทำขึ้นโดยภาคผนวก 6 ของคำสั่งหมายเลข 181-I

โปรดทราบว่ามาตรา 15.25 ของประมวลกฎหมายปกครองกำหนดความรับผิดสำหรับการละเมิดกำหนดเวลาในการจัดหา SPD

ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2018 ข้อกำหนดสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งใบรับรองการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้ถูกยกเลิก

ตามคำสั่งหมายเลข 181-I ผู้อยู่อาศัยมีหน้าที่หรือมีสิทธิ์จัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการที่กำลังดำเนินการ

หากมีข้อกำหนดในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรม (สหราชอาณาจักร, รหัสประเภทธุรกรรม, ระยะเวลาที่คาดหวัง) ข้อมูลนี้สามารถให้ได้ทั้งในรูปแบบฟรีและในรูปแบบ “ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน” ที่ธนาคารแนะนำ (สำหรับ ประสิทธิภาพการควบคุมทางฝั่งธนาคาร)

ลำดับที่ 14 มันเพียงพอหรือไม่ที่จะส่งเฉพาะใบสมัครการโอนเงินที่ระบุพื้นฐานสำหรับการชำระเงินและรายละเอียดของข้อตกลงกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ไปยังธนาคารซึ่งจำนวนเงินน้อยกว่าหรือเท่ากับ 200,000 รูเบิลที่จะดำเนินการ การชำระเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศ?

ไม่ การสมัครโอนดังกล่าวยังไม่เพียงพอ

ตามข้อ 2.7 ของคำสั่งหมายเลข 181-I เมื่อหักสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินต่างประเทศ ผู้อยู่อาศัยในสถานการณ์ที่พิจารณาจะต้องให้ข้อมูลแก่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับรหัสประเภทธุรกรรมที่สอดคล้องกับชื่อของธุรกรรม จากภาคผนวก 1 ถึงคำสั่งหมายเลข 181-I

ผู้อยู่อาศัยสามารถใช้แบบฟอร์ม "ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน" เพื่อส่งไปยัง VTB Bank (PJSC) หรือให้ข้อมูลในรูปแบบใด ๆ บนกระดาษหรือผ่านระบบธนาคารระยะไกล ไม่ว่าในกรณีใด ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินหรือข้อความอื่น ๆ จากลูกค้าจะต้องมีข้อบ่งชี้ว่าจำนวนข้อตกลงกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่จะต้องไม่เกินเทียบเท่า 200,000 รูเบิล ดังนั้นจึงไม่มีการจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการ

ลำดับที่ 15 การมีอยู่ของระยะเวลาที่ถูกต้องในข้อตกลงการค้าต่างประเทศถือว่าเพียงพอที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ เกี่ยวกับการรวมไว้ในข้อมูลสัญญาเกี่ยวกับกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของคู่สัญญา (เข้ามา บังคับใช้ในวันที่ 14 พฤษภาคม 2018) หรือควรกำหนดเวลาในการดำเนินการแยกกัน

ในความเห็นของเรา การมีระยะเวลาที่ถูกต้องตามสัญญานั้นไม่เพียงพอ

ตามส่วนที่ 1.1 ของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดสำหรับการส่งกลับสกุลเงินต่างประเทศและสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ข้อตกลงที่สรุประหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อวัตถุประสงค์ในการดำเนินการ กิจกรรมการค้าต่างประเทศจะต้องระบุกำหนดเวลาสำหรับคู่สัญญาในการปฏิบัติตามพันธกรณีภายใต้ข้อตกลง ระยะเวลาของสัญญาอาจรวมถึง ตัวอย่างเช่น ระยะเวลาการรับประกัน ระยะเวลาในการยื่นข้อเรียกร้องที่เป็นไปได้หลังจากปฏิบัติตามภาระผูกพัน หรือระยะเวลาเพิ่มเติมอื่น ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการควบคุมระยะเวลาการส่งเงินกลับประเทศภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศ

เรียนคุณลูกค้า

บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 20 กันยายน 2018 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 4855-U ลงวันที่ 5 กรกฎาคม 2018 ได้รับการเผยแพร่เกี่ยวกับการแก้ไขคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 181-I ลงวันที่เดือนสิงหาคม เมื่อวันที่ 16 กันยายน 2017 “เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลประกอบไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงิน ในรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมสกุลเงินที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่น”

ตามวรรค 2 ของคำสั่งนั้น มีผลบังคับใช้ 60 วันหลังจากวันที่ประกาศอย่างเป็นทางการ นั่นคือตั้งแต่วันที่ 20 พฤศจิกายน 2018

ข้อความทั้งหมดของคำสั่งสามารถพบได้บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซียบนอินเทอร์เน็ต (www.cbr.ru) และในระบบข้อมูลและกฎหมาย "ที่ปรึกษา"

กับ 1 มีนาคม 2018ปีกฎสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซียกำลังเปลี่ยนแปลง ใหม่มีผลบังคับใช้ คำแนะนำธนาคารกลาง 181-Iซึ่งแนะนำข้อกำหนดใหม่สำหรับการยืนยันธุรกรรมสกุลเงิน มี 190 หน้า ยกเลิกคำสั่ง 138 ที่ถูกต้องก่อนหน้านี้ของธนาคารกลาง " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอ ธนาคาร เอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงิน ขั้นตอนการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมตลอดจนขั้นตอนการบันทึกธุรกรรมเงินตราต่างประเทศโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตและติดตามการดำเนินการ”

ในบทความนี้ฉันจะพูดถึงข้อกำหนดที่สำคัญ 5 ประการของคำสั่งใหม่ 181 ของธนาคารกลางในกรณีที่มีการละเมิดซึ่งธนาคารจะรายงานการละเมิดการควบคุมสกุลเงินที่ระบุไปยัง Federal Tax Service และ Federal Customs Service ของรัสเซียอย่างแน่นอน สหพันธ์ซึ่งจะนำมาซึ่งการตรวจสอบกิจกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของคุณโดยบริการด้านกฎระเบียบเหล่านี้

กับคุณคือ Irina Stepanova ผู้สมัครสาขาเศรษฐศาสตร์วิทยาศาสตร์ ผู้อำนวยการคณะเศรษฐศาสตร์และกฎหมาย กับคุณคือ Irina Stepanova, Ph.D., ผู้อำนวยการคณะเศรษฐศาสตร์และกฎหมาย ก่อนหน้านี้เราทำงานเป็น Business Seminars และ Tandem Forum ตั้งแต่ปี 1998 บริษัทของเราได้จัดโต๊ะกลมในประเด็นด้านการควบคุมและควบคุมสกุลเงินในสหพันธรัฐรัสเซีย

ดังที่คุณทราบคำสั่งใหม่ 181-I " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้รับอนุญาต ธนาคาร เอกสารประกอบและข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมเงินตราต่างประเทศที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่นคำร้อง” แนะนำการผ่อนคลายหลายประการ:

• ยกเลิกข้อกำหนดในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
• ยกเลิกใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน
• ไม่จำเป็นต้องส่งเอกสารประกอบสัญญาไม่เกิน 200,000 รูเบิล

ในขณะเดียวกัน ยังมีข้อกำหนดหลายประการสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินซึ่งธนาคารจะต้องให้คุณปฏิบัติตาม เมื่อไร ความล้มเหลวในการส่ง เอกสารที่จำเป็น ธนาคารจะปฏิเสธการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ .

ธนาคารอาจปฏิเสธการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้ ไม่เพียงแต่ในกรณีที่ไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารประกอบได้เท่านั้น แต่ยังรวมถึงกรณีดังกล่าวด้วย เอฟแซด-173). เราจะพูดถึงเพิ่มเติมเกี่ยวกับกฎหมายของรัฐบาลกลาง 173 ในบทความถัดไป แต่ตอนนี้ฉันอยากจะดึงความสนใจของคุณไปที่ข้อเท็จจริงที่ว่าหากมีการระบุการละเมิดในขั้นตอนและกำหนดเวลาในการส่งเอกสารสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน ธนาคารรายงานต่อ Federal Tax Service และ Federal Customs Service ของสหพันธรัฐรัสเซีย . ผลที่ตามมาคือข้อกำหนดในการจัดเตรียมเอกสารสนับสนุนสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินจากภาษีและ/หรือบริการศุลกากร บทลงโทษ และการตรวจสอบภาษีหรือศุลกากร ณ สถานที่

เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ เรามาดูข้อกำหนดพื้นฐานสำหรับเอกสารที่ส่งมาตามคำสั่งของธนาคารกลางแห่งรัสเซียหมายเลข 181-I ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 " เกี่ยวกับลำดับการนำเสนอผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ได้รับอนุญาต ธนาคาร เอกสารประกอบและข้อมูล เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในรูปแบบการบัญชีและการรายงานธุรกรรมสกุลเงินที่เหมือนกัน ขั้นตอนและกำหนดเวลาในการยื่น”

ข้อกำหนดหลัก 5 ประการของคำสั่งของธนาคารกลางหมายเลข 181-I

ข้อกำหนดแรก- หากทำการผ่าตัด ในสกุลเงินต่างประเทศ

เอกสารจะถูกส่งไปยังธนาคาร ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เป็นเงินตราต่างประเทศ ไม่เกิน 15 วันทำการ หลังจากที่ $(สกุลเงินต่างประเทศ) ถูกโอนเข้าบัญชีหรือเงินถูกหักออกจากบัญชี

ก่อนส่งเอกสาร คุณสามารถตัดออกจากบัญชีขนส่งได้เมื่อมีการแสดงรหัสประเภทธุรกรรม

!! จะมีการระบุเฉพาะรหัสสำหรับประเภทธุรกรรมที่ไม่มีเอกสารหากจำนวนธุรกรรมกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่คือ 200,000 รูเบิลเทียบเท่ากัน

ข้อกำหนดที่สอง– หากทำธุรกรรมสกุลเงินเป็นรูเบิล

ในกรณีนี้ มีการส่งเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรมสกุลเงิน (383-P) + เอกสาร ระบุไว้ในส่วนที่ 4 ของมาตรา 23 หมายเลข 173-FZ “ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน”

!! เฉพาะเอกสารการชำระบัญชีสำหรับธุรกรรม (383-P) เท่านั้นที่จะถูกส่งโดยไม่มีเอกสารหากจำนวนธุรกรรมกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่คือ 200,000 รูเบิลเทียบเท่ากัน

สัญญา (สัญญาเงินกู้) ลงทะเบียนเมื่อใด?

ส่งออกสินค้า งาน บริการ ข้อมูล และผลของกิจกรรมทางปัญญา - หากมีจำนวนภาระผูกพัน เท่ากับหรือ เกินมูลค่า 6 ล้านรูเบิล ณ วันที่ลงนามในสัญญาหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันตามสัญญา -

นำเข้าสินค้า งาน บริการ ข้อมูล และผลของกิจกรรมทางปัญญา - หากมีจำนวนภาระผูกพัน เท่ากับหรือ เกินมูลค่า 3 ล้านรูเบิลในอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิลที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารแห่งรัสเซีย ณ วันที่ทำสัญญาหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันตามสัญญา - ณ วันที่แก้ไขครั้งล่าสุด(เพิ่มเติม) สัญญาที่ให้ไว้สำหรับการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

สัญญาสินเชื่อ (สัญญาเงินกู้) ลงทะเบียนแล้วถ้าจำนวนหนี้สิน เท่ากับหรือเกินกว่า 3 ล้านรูเบิลที่อัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศเทียบกับรูเบิลที่ธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดในวันที่สรุปข้อตกลงเงินกู้หรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญาเงินกู้ - ในวันที่สรุปข้อตกลงล่าสุด การเปลี่ยนแปลง (เพิ่มเติม) สัญญาเงินกู้ที่ให้ไว้สำหรับการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

กำหนดเวลาในการลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) คืออะไร?

• หากชำระเงินภายหลังการส่งออก/นำเข้าสินค้า – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นใบศุลกากร
• หากชำระเงินผ่านธนาคาร – ไม่เกินการตั้งถิ่นฐาน
• หากชำระเงินผ่านธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ — ไม่เกิน 30 วันทำการหลังจากเดือนที่มีการดำเนินการ
• ถ้าปฏิบัติตามข้อผูกพันอื่น – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นหนังสือรับรองเอกสารประกอบ(โดยถือว่าธนาคารมีเวลา 3 วันทำการในการตรวจสอบเอกสารที่ระบุ)
• หากเป็นกรณีอื่นๆ – ไม่เกินกำหนดเวลาในการยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้อง

นอกจากเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและธุรกรรมที่ระบุไว้ข้างต้นแล้ว ผู้อยู่อาศัยที่ลงทะเบียนสัญญา (สัญญาเงินกู้) จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดสามประการต่อไปนี้ด้วย

ข้อกำหนดที่สาม— จำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับหมายเลขสัญญาเฉพาะ (สัญญาเงินกู้) (UNK)

• เมื่อให้เครดิตสกุลเงินต่างประเทศบนทีวี - พร้อมส่งข้อมูลรหัสประเภทรายการหรือเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม
• เมื่อตัดเงินตราต่างประเทศจากบัญชีกระแสรายวันเป็นสกุลเงินต่างประเทศ – พร้อมกันกับคำสั่งตัดจำหน่าย สกุลเงินต่างประเทศ;
• เมื่อให้เครดิตรูเบิลไปยังบัญชีปัจจุบัน - ไม่เกิน 15 วันทำการ นับจากวันที่ลงทะเบียน ไปยังบัญชีกระแสรายวันของผู้อยู่อาศัยระบุไว้ในใบแจ้งยอดการทำธุรกรรมในบัญชีหรือในเอกสารอื่นที่โอนโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังผู้อยู่อาศัย
• เมื่อเขียนรูเบิลจากบัญชีปัจจุบัน – พร้อมทั้งเอกสารการชำระบัญชีเพื่อดำเนินการ.

ข้อกำหนดที่สี่— จำเป็นต้องยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการ

ใช้กับเอกสารประกอบอะไรบ้าง?(ยกเว้นสินค้าที่สำแดงโดยยื่นใบสำแดง)

1) เอกสารที่ใช้ในการสำแดงสินค้าที่ให้ไว้ วรรค 4 ของบทความ 180รหัสศุลกากรของสหภาพศุลกากรแอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยแบบมีเงื่อนไข (แอปพลิเคชันสำหรับการปล่อยส่วนประกอบของผลิตภัณฑ์ที่ส่งออก) ระบุไว้ในมาตรา 215 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 27 พฤศจิกายน 2553 N 311-FZ “ ในกฎระเบียบศุลกากรในสหพันธรัฐรัสเซีย ;

2) ขนส่ง(เอกสารการขนส่ง, เอกสารการขนส่ง), เอกสารทางการค้า,

นอกจากนี้เขาอาจส่ง: เอกสารอื่น ๆ ที่มีข้อมูลเกี่ยวกับการส่งออกสินค้าจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การจัดส่ง การโอน การส่งมอบ การเคลื่อนย้าย) หรือการนำเข้าสินค้าเข้าสู่อาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การรับ การส่งมอบ การยอมรับ การเคลื่อนไหว) ดำเนินการภายใต้สัญญาและ (หรือ) ตามประเพณีทางธุรกิจ

3) ใบรับรองการยอมรับตั๋วเงิน ใบแจ้งหนี้ และ (หรือ) เอกสารทางการค้าอื่น ๆ ที่จัดทำขึ้นภายใต้สัญญา และ (หรือ) ตามธรรมเนียมทางธุรกิจ รวมถึงเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยใช้เพื่อบันทึกธุรกรรมทางธุรกิจของเขาตามกฎการบัญชีและการหมุนเวียนของศุลกากรทางธุรกิจ

4) เอกสารอื่น ๆยืนยันการปฏิบัติตาม (การเปลี่ยนแปลง การยกเลิก) ภาระผูกพันตามสัญญา (สัญญาเงินกู้) อย่างเหมาะสม รวมถึงเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยใช้ในการบันทึกธุรกรรมทางธุรกิจของตนตามกฎเกณฑ์ทางบัญชีและประเพณีทางธุรกิจ

กำหนดเวลาในการส่งเอกสารประกอบคือเมื่อใด?

1) ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนนั้น ซึ่งในเอกสารที่ใช้เป็นใบสำแดงสินค้า คำร้องขอปล่อยแบบมีเงื่อนไข (คำร้องขอปล่อยส่วนประกอบของผลิตภัณฑ์ที่ส่งออก) เจ้าหน้าที่ศุลกากรได้ทำเครื่องหมายวันที่ปล่อยไว้ (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) . หากมีเครื่องหมายหลายรายการของเจ้าหน้าที่ศุลกากรในเอกสารที่ระบุเกี่ยวกับวันที่ปล่อยสินค้า (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) ที่แตกต่างกันระยะเวลาที่ระบุในย่อหน้านี้จะคำนวณจากวันที่ปล่อยสินค้าล่าสุด (การปล่อยแบบมีเงื่อนไข) ของสินค้าที่ระบุในเอกสาร

2) ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากสิ้นเดือน ซึ่งได้มีการออกให้แล้ว เอกสารประกอบอื่น ๆ . วันที่ดำเนินการตามเอกสารสนับสนุนดังกล่าวคือวันที่ลงนามล่าสุดหรือวันที่มีผลใช้บังคับหรือหากไม่มีวันที่เหล่านี้ - วันที่จัดทำหรือวันที่ระบุการนำเข้าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การรับ การส่งมอบ การรับ การเคลื่อนย้าย) หรือการส่งออกสินค้าจากอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (การจัดส่ง การโอน การเคลื่อนย้าย) ที่ระบุไว้ในเอกสารประกอบ

ข้อกำหนดที่ห้า— มีความจำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับกรอบเวลาที่คาดหวังในการปฏิบัติตามภาระผูกพันเมื่อตัดเงินทดรองจากบัญชีกระแสรายวันของผู้อยู่อาศัยเพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่

นี้ ข้อกำหนดเบื้องต้น เพื่อยื่นเอกสารประกอบการทำธุรกรรมสกุลเงินที่กำหนดโดยคำสั่ง 181-I. หากคุณจำและปฏิบัติตาม คุณจะประกันตัวเองจากความเสี่ยงที่ธนาคารปฏิเสธที่จะชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศ เราได้กล่าวไปแล้วว่าธนาคารอาจปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไม่เพียงแต่ในกรณีนี้เท่านั้น ความล้มเหลวในการจัดเตรียมเอกสารประกอบ แต่ในกรณีนี้ด้วย หากการชำระสกุลเงินที่เป็นปัญหาฝ่าฝืนบทบัญญัติของมาตรา 9, 12 หรือ 14 กฎหมายของรัฐบาลกลาง“ การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” ( เอฟแซด-173).

พรุ่งนี้ในบทความใหม่ฉันจะบอกคุณเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกำหนดสำหรับการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลาง-173 “ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน”

• คำแนะนำ
  • ส่วนที่ 2 ขั้นตอนการลงทะเบียน การปิด การออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมใหม่ การส่งเอกสารประกอบโดยผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต การจัดทำและการบำรุงรักษาใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร การโอนหนังสือเดินทางธุรกรรมไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น และคุณสมบัติการบัญชีสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ธุรกรรมภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต
    • บทที่ 8 ขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงหนังสือเดินทางธุรกรรม (การออกหนังสือเดินทางธุรกรรมใหม่)
    • บทที่ 9 ขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารประกอบการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายใต้ข้อตกลง (สัญญา) ซึ่งมีการกำหนดข้อกำหนดในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
    • บทที่ 10 ขั้นตอนการสร้างและรักษาใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร
    • บทที่ 11 การลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรมและคุณสมบัติของการนำเสนอเอกสารและข้อมูลโดยผู้อยู่อาศัยเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินผ่านบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่
    • บทที่ 12 คุณสมบัติของการลงทะเบียน (ปิด) หนังสือเดินทางธุรกรรมและการยื่นเอกสารและข้อมูลเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินภายใต้สัญญาแต่ละฉบับ (สัญญาเงินกู้)
    • บทที่ 13 ลักษณะเฉพาะของการลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรมในกรณีที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคารจากธนาคารที่ได้รับอนุญาต
    • บทที่ 14 การโอนหนังสือเดินทางธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการโอนสัญญา (สัญญาเงินกู้) เพื่อให้บริการไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น
    • บทที่ 15 คุณสมบัติของการแปลหนังสือเดินทางธุรกรรมในกรณีที่มีการปรับโครงสร้างธนาคาร PS ใหม่หรือการปิดสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งเป็นธนาคาร PS
    • บทที่ 16 ลักษณะเฉพาะของการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตเมื่อชำระเงินภายใต้สัญญาที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
  • ส่วนที่ 3 การแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างผู้อยู่อาศัย (ชาวต่างชาติ) และธนาคารที่ได้รับอนุญาต ใช้การควบคุมโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อผู้อยู่อาศัย (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ส่งเอกสารและข้อมูล เอกสารการควบคุมสกุลเงิน
    • บทที่ 17 ขั้นตอนการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างผู้อยู่อาศัย (ชาวต่างชาติ) และธนาคารที่ได้รับอนุญาต
    • บทที่ 18 การใช้การควบคุมโดยธนาคารผู้มีอำนาจในการส่งเอกสารและข้อมูล
    • บทที่ 19 ไฟล์ควบคุมสกุลเงินและขั้นตอนการบำรุงรักษา
  • ส่วนที่สี่ บทเฉพาะกาลและบทบัญญัติสุดท้าย
• ภาคผนวกของคำแนะนำ
  • ภาคผนวก 1. การอ้างอิงเกี่ยวกับการดำเนินงานของสกุลเงิน
  • ภาคผนวก 2 รายการสกุลเงินและการดำเนินงานอื่น ๆ ของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย
  • ภาคผนวก 3 รายการข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินภายใต้การจัดเก็บโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต
  • ภาคผนวก 4
  • ภาคผนวก 5 การอ้างอิงเอกสารสนับสนุน
    • ขั้นตอนการกรอกหนังสือรับรองเอกสารประกอบ
  • ภาคผนวก 6 เอกสารการควบคุมการธนาคารภายใต้สัญญา
    • ส่วนที่สี่ ข้อมูลเกี่ยวกับการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของมาตรา 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน"
      • หมวดย่อย IV.I. ภายใต้สัญญาที่ให้การส่งออกสินค้าจากดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย (การปฏิบัติงานของผู้มีถิ่นที่อยู่ การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษสำหรับพวกเขา)
      • หมวดย่อย IV.II ภายใต้สัญญาที่ให้นำเข้าสินค้าเข้าสู่ดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซีย (การปฏิบัติงานของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษสำหรับพวกเขา)
    • ขั้นตอนการสร้างใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญา
  • ภาคผนวก 7 รายงานการควบคุมธนาคารสำหรับข้อตกลงสินเชื่อ
    • ส่วนที่ 3 ข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันของหนี้เงินต้นด้วยเหตุผลอื่นนอกเหนือจากการชำระหนี้ด้วยเงินสด
    • ขั้นตอนการสร้างใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญาเงินกู้
  • ภาคผนวก 8 รูปแบบของเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ภายใต้สัญญา
  • ภาคผนวก 9 รูปแบบของเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ภายใต้สัญญาเงินกู้
    • 2. คำชี้แจงการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญาสินเชื่อ (สัญญาเงินกู้)

ถูกต้อง บทบรรณาธิการจาก 04.06.2012

ชื่อเอกสาร	คำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 06/04/2555 N 138-I "เกี่ยวกับขั้นตอนการนำเสนอโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตของเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานสกุลเงินขั้นตอนการดำเนินการหนังสือเดินทางธุรกรรมตกลง ตลอดจนขั้นตอนการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตสำหรับการดำเนินการด้านสกุลเงินและการควบคุมการปฏิบัติงานของตน"
ประเภทเอกสาร	คำแนะนำ
การรับมอบอำนาจ	ทีเอสบี RF
หมายเลขเอกสาร	138-I
วันที่รับ	01.10.2012
วันที่แก้ไข	04.06.2012
เลขทะเบียนกระทรวงยุติธรรม	25103
วันที่จดทะเบียนกับกระทรวงยุติธรรม	03.08.2012
สถานะ	ถูกต้อง
สิ่งตีพิมพ์	"แถลงการณ์ของธนาคารแห่งรัสเซีย", N 48-49, 17/08/2555
นาวิเกเตอร์	หมายเหตุ

คำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 06/04/2555 N 138-I "เกี่ยวกับขั้นตอนการนำเสนอโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตของเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานสกุลเงินขั้นตอนการดำเนินการหนังสือเดินทางธุรกรรมตกลง ตลอดจนขั้นตอนการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตสำหรับการดำเนินการด้านสกุลเงินและการควบคุมการปฏิบัติงานของตน"

ส่วนที่ 1 การส่งเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาติไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต การจัดเก็บข้อมูลโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่

บทที่ 1 บทบัญญัติทั่วไป

1.1. แนวคิดและคำศัพท์ที่ใช้ในคำแนะนำเหล่านี้ใช้ในความหมายที่กำหนดไว้ในกฎหมายแพ่ง การธนาคาร สกุลเงิน ศุลกากร และสาขาอื่น ๆ ของกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

1.2. เพื่อจัดระเบียบงานตามคำสั่งนี้ ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากบรรดาพนักงาน จะกำหนดพนักงานที่รับผิดชอบ (พนักงาน) ซึ่งมี (มี) สิทธิ์ในการดำเนินการ ในนามของธนาคารที่ได้รับอนุญาตในฐานะตัวแทนควบคุมสกุลเงิน การดำเนินการควบคุมสกุลเงินที่กำหนดไว้ในคำสั่งนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้รับผิดชอบ) รวมถึงการลงนามในเอกสารที่ระบุในคำแนะนำเหล่านี้และการรับรองเอกสารกระดาษพร้อมตราประทับของธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงิน (ต่อไปนี้จะเรียกว่าตราประทับของ ธนาคารที่ได้รับอนุญาต)

ผู้รับผิดชอบและตราประทับของธนาคารรับอนุญาตได้รับการอนุมัติโดยพระราชบัญญัติการบริหารของธนาคารรับอนุญาต

1.3. เอกสารที่ระบุไว้ในส่วนที่ 4 ของข้อ 23 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน (ต่อไปนี้จะเรียกว่าเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน) ที่ส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังผู้ได้รับอนุญาต ธนาคารตามคำสั่งนี้จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด ที่กำหนดโดยส่วนที่ 5 ของข้อ 23 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" และผู้อยู่อาศัยสามารถส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในต้นฉบับหรือใน แบบฟอร์มสำเนารับรองสำเนาถูกต้อง

ขั้นตอนการเตรียม (รับรอง) สำเนาเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินอาจได้รับความเห็นชอบจากธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับผู้อยู่อาศัย

1.4. เอกสารและข้อมูลข้อกำหนดสำหรับการยื่นที่กำหนดโดยคำสั่งนี้จะถูกส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตบนกระดาษและ (หรือ) ทางอิเล็กทรอนิกส์ในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับผู้มีถิ่นที่อยู่ ( ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่)

1.5. ใบรับรองธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและใบรับรองเอกสารประกอบขั้นตอนกรณีและกำหนดเวลาในการยื่นซึ่งกำหนดโดยคำสั่งนี้เป็นรูปแบบการบัญชีสำหรับธุรกรรมสกุลเงินต่างประเทศของผู้อยู่อาศัย

1.6. คำแนะนำนี้ใช้กับผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้พักอาศัยที่เป็นนิติบุคคล (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อและองค์กรของรัฐ "ธนาคารเพื่อการพัฒนาและกิจการเศรษฐกิจต่างประเทศ (Vnesheconombank)") บุคคลธรรมดา - ผู้ประกอบการแต่ละรายและบุคคลที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติส่วนตัวตาม ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย (ต่อไปนี้จะเรียกว่าผู้อยู่อาศัย)

ข้อกำหนดของคำสั่งนี้ใช้ไม่ได้กับบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

1.7. คำสั่งนี้ใช้ไม่ได้กับการดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินในบัญชีที่เปิดกับธนาคารแห่งรัสเซีย เช่นเดียวกับการดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินโดยหน่วยงานบริหารของรัฐบาลกลางที่ได้รับอนุญาตเป็นพิเศษจากรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินตาม ส่วนที่ 5 ของข้อ 5 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "การควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน"

บทที่ 2 ขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศ

2.1. เมื่อดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการเครดิตสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีสกุลเงินผ่านแดนหรือการหักสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินต่างประเทศ ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต (สาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาต) (ต่อไปนี้จะเรียกว่า ธนาคารรับอนุญาต ยกเว้นการระบุโดยตรงถึงสาขาของธนาคารรับอนุญาต) พร้อมเอกสารดังต่อไปนี้

ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน

2.2. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินกรอกโดยผู้อยู่อาศัยในสำเนาเดียวตามภาคผนวก 1 ของคำแนะนำเหล่านี้

2.3. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในนั้นจะถูกส่งโดยผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายในกำหนดเวลาดังต่อไปนี้ (ยกเว้นกรณีที่กำหนดไว้ในวรรค 2.5 - 2.9 ของคำแนะนำเหล่านี้):

เมื่อเติมเงินในสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีสกุลเงินผ่านแดน - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ให้เครดิตตามที่ระบุไว้ในประกาศของธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับการให้เครดิตเข้าบัญชีสกุลเงินผ่านระบบ

เมื่อตัดสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันเป็นสกุลเงินต่างประเทศ - พร้อมคำสั่งให้โอนสกุลเงินต่างประเทศ

2.4. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินไม่สมบูรณ์โดยผู้อยู่อาศัยและไม่ได้ส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในกรณีต่อไปนี้:

เมื่อรวบรวมเงินจากผู้อยู่อาศัยตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงเมื่อรวบรวมเงินโดยหน่วยงานที่ทำหน้าที่ควบคุมและรวบรวมภายใต้เอกสารบังคับใช้

หากข้อตกลงหรือวิธีการอื่นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในระบบการชำระเงินระดับชาติระหว่างผู้มีถิ่นที่อยู่และธนาคารที่ได้รับอนุญาตจัดให้มีการหักสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินต่างประเทศโดยการหักบัญชีโดยตรงโดยได้รับความยินยอมจากผู้มีถิ่นที่อยู่ (การยอมรับ รวมถึงการยอมรับที่กำหนดไว้ล่วงหน้า)

เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งผู้อยู่อาศัยมีบัญชีกระแสรายวันเป็นสกุลเงินต่างประเทศ

เมื่อตามกฎหมายว่าด้วยสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ผู้อยู่อาศัยจะตัดสกุลเงินต่างประเทศออกจากบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินต่างประเทศที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต และโอนเข้าบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินต่างประเทศของผู้อยู่อาศัยรายอื่นที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตนี้ ;

เมื่อผู้อยู่อาศัยตัดสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันของเขาเป็นสกุลเงินต่างประเทศและโอนเข้าบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีเงินฝากของเขาในสกุลเงินต่างประเทศที่เปิดในธนาคารที่ได้รับอนุญาตแห่งหนึ่งเมื่อตัดสกุลเงินต่างประเทศออกจากบัญชีเงินฝากของเขาให้เครดิตต่างประเทศ สกุลเงินเข้าบัญชีของคุณด้วยการฝากเป็นสกุลเงินต่างประเทศเมื่อฝาก (ถอน) เงินสดสกุลเงินต่างประเทศเข้าบัญชีปัจจุบันของคุณ (จากบัญชีปัจจุบันของคุณ) เป็นสกุลเงินต่างประเทศ

หากข้อตกลงระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้อยู่อาศัยระบุว่าธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิ์ตามเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยส่งมาภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยวรรค 2.3 ของคำสั่งนี้ เอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินและข้อมูลอื่น ๆ เพื่อกรอกใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ในกรณีนี้ ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินจะถูกกรอกโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตอย่างอิสระตามกำหนดเวลาที่กำหนดในวรรค 2.3 ของคำสั่งนี้

2.5. เมื่อผู้อยู่อาศัยทำธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการเดบิตสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินต่างประเทศโดยใช้บัตรธนาคาร ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินดังกล่าวจะไม่ถูกส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ยกเว้นในกรณี ของธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการภายใต้สัญญา ตามที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรม ในกรณีนี้ ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในนั้นจะถูกส่งโดยผู้อยู่อาศัยภายในไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากเดือนที่มีการทำธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องโดยใช้บัตรธนาคาร

2.6. เมื่อผู้อยู่อาศัยทำธุรกรรมสกุลเงินในสกุลเงินต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ซึ่งมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมผ่านบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่ที่เปิดกับธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย (ต่อไปนี้จะเรียกว่าไม่ใช่ -ธนาคารประจำถิ่น) ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในนั้นจะถูกส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 11 ของคำแนะนำเหล่านี้

2.7. เมื่อดำเนินการในกรณีที่ระบุไว้ในบทที่ 12 ของคำสั่งนี้ ธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ซึ่งมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมโดยบุคคลที่สาม - ผู้มีถิ่นที่อยู่ (บุคคลอื่น - ผู้มีถิ่นที่อยู่ ผู้อยู่อาศัยที่ไม่ได้ออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรม) ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุไว้ในนั้นจะถูกส่งโดยผู้อยู่อาศัยที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 12 ของคำแนะนำเหล่านี้

2.8. เมื่อผู้อยู่อาศัยดำเนินธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินภายใต้สัญญาที่ออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมโดยมีการชำระเงินภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต ใบรับรองการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ระบุ ผู้อยู่อาศัยจะต้องยื่นในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 16 ของคำสั่งนี้

2.9. หากข้อมูลที่มีอยู่ในใบรับรองธุรกรรมสกุลเงินที่ธนาคารรับอนุญาตยอมรับมีการเปลี่ยนแปลง (ยกเว้นการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือเกี่ยวกับผู้อยู่อาศัย) ผู้มีถิ่นที่อยู่ภายในไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ดำเนินการเอกสารยืนยัน การเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ส่งใบรับรองใหม่เกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต โดยกรอกในลักษณะที่กำหนดโดยภาคผนวก 1 ของคำสั่งนี้และมีข้อมูลที่ถูกต้อง (ต่อไปนี้จะเรียกว่าใบรับรองการแก้ไขในธุรกรรมสกุลเงิน) พร้อมเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

หากธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิตามเอกสารที่ยื่นโดยผู้อยู่อาศัยเพื่อยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวตามกำหนดเวลาที่กำหนดโดยวรรคแรกของวรรคนี้ในการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่มีอยู่ในใบรับรองเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินที่ยอมรับก่อนหน้านี้ ธนาคารที่ได้รับอนุญาต ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะกรอกใบรับรองการแก้ไขเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินอย่างอิสระ

บทที่ 3 ขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย

3.1. ผู้อยู่อาศัยเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่จากบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินสหพันธรัฐรัสเซียที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต ให้ส่งเอกสารต่อไปนี้ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตพร้อมกัน:

คำสั่งสำหรับการโอนเงินที่กำหนดโดยการกระทำด้านกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียซึ่งควบคุมกฎสำหรับการโอนเงินโดยคำนึงถึงลักษณะเฉพาะของการเตรียมการที่กำหนดไว้ในวรรค 3.2 ของคำแนะนำเหล่านี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่าข้อตกลง เอกสารสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน)

เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุไว้ในเอกสารการชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน

3.2. ในเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรมสกุลเงิน ก่อนที่ข้อความในรายละเอียด "วัตถุประสงค์ของการชำระเงิน" จะต้องมีรหัสสำหรับประเภทธุรกรรมจากรายการสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยที่ให้ไว้ในภาคผนวก 2 ตามคำสั่งนี้ (ต่อไปนี้จะเรียกว่ารหัสสำหรับประเภทของธุรกรรมสกุลเงิน) ซึ่งสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน เช่นเดียวกับข้อมูลที่มีอยู่ในเอกสารที่ยื่นโดยผู้อยู่อาศัยที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุ

ข้อมูลเกี่ยวกับรหัสประเภทธุรกรรมสกุลเงินจะต้องอยู่ในวงเล็บปีกกาและมีแบบฟอร์มต่อไปนี้:

(โว<код вида валютной операции>}.

ไม่อนุญาตให้เยื้อง (ช่องว่าง) ภายในวงเล็บปีกกา

สัญลักษณ์ "VO" ระบุด้วยอักษรละตินตัวพิมพ์ใหญ่ (เช่น (VO11100))

3.3. เอกสารการชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินไม่ได้จัดทำขึ้นและส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตในกรณีต่อไปนี้:

เมื่อรวบรวมเงินทุนจากผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อประโยชน์ของผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงเมื่อรวบรวมเงินทุนโดยหน่วยงานที่ทำหน้าที่ควบคุมและรวบรวมภายใต้เอกสารบังคับใช้

หากข้อตกลงหรือวิธีการอื่นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในระบบการชำระเงินระดับชาติระหว่างผู้มีถิ่นที่อยู่และธนาคารที่ได้รับอนุญาตจัดให้มีการหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียโดย การหักบัญชีธนาคารโดยได้รับความยินยอมจากผู้อยู่อาศัย (การยอมรับรวมถึงการยอมรับล่วงหน้า)

เมื่อผู้พักอาศัยทำธุรกรรมสกุลเงินโดยใช้บัตรธนาคาร

เมื่อผู้อยู่อาศัยดำเนินธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต

3.4. ผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีธนาคารของเขาที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียให้ส่งเอกสารการชำระเงินสำหรับสกุลเงินนั้นไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ธุรกรรมที่ระบุในลักษณะที่กำหนดโดยวรรค 3.2 ของคำสั่งนี้รหัสของธุรกรรมสกุลเงินประเภทซึ่งสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน ยกเว้นในกรณีต่อไปนี้:

เมื่อรวบรวมเงินทุนจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย รวมถึงเมื่อรวบรวมเงินโดยหน่วยงานที่ทำหน้าที่ควบคุมและรวบรวมภายใต้เอกสารบังคับใช้

หากข้อตกลงหรือวิธีการอื่นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียในระบบการชำระเงินระดับชาติระหว่างผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่และธนาคารที่ได้รับอนุญาตจัดให้มีการหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีธนาคารของเขาในสกุลเงินของรัสเซีย สหพันธรัฐโดยการหักบัญชีธนาคารโดยได้รับความยินยอมจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ (การยอมรับรวมถึงการยอมรับล่วงหน้า)

เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียระหว่างผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่และธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ได้เปิดบัญชีธนาคารในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่โอนสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีธนาคารในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีธนาคารอื่นของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ บัญชีเงินฝากในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่จะเปิดใน ธนาคารที่ได้รับอนุญาตแห่งหนึ่ง เมื่อผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่โอนเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีเงินฝากในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีธนาคารของเขาเอง

เมื่อผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่โอนเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีธนาคารในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียโดยใช้บัตรธนาคาร

3.5. ข้อตกลงระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) อาจกำหนดให้ธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิ์ในการจัดทำเอกสารการชำระเงินสำหรับธุรกรรมสกุลเงินโดยระบุรหัสประเภทของธุรกรรมสกุลเงินบนพื้นฐานของ เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินนี้ ซึ่งส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ (ผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ) ก่อนดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินในลักษณะที่ตกลงกันโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตกับผู้มีถิ่นที่อยู่ (ไม่มีถิ่นที่อยู่)

3.6. ในกรณีของธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการเครดิตของสหพันธรัฐรัสเซีย สกุลเงินที่ได้รับจากผู้มีถิ่นที่อยู่นอกบัญชีปัจจุบันของผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย และ (หรือ) การหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีปัจจุบันของเขาใน สกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ภายใต้สัญญา (ข้อตกลงเครดิต) ซึ่งออกหนังสือเดินทางธุรกรรมผู้พักอาศัยจะต้องส่งเอกสารต่อไปนี้ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต:

ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน

เอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุไว้ในใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน

ผู้อยู่อาศัยมีสิทธิ์ส่งใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในวรรคนี้และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุไว้ในนั้นเมื่อโอนเงินเข้าบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียที่ได้รับจาก ผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินที่ไม่จำเป็นต้องออกธุรกรรมหนังสือเดินทาง ในกรณีที่ระบุไว้ในข้อ 3.14 ของคำแนะนำเหล่านี้

3.7. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินกรอกโดยผู้อยู่อาศัยในสำเนาเดียวตามภาคผนวก 1 ของคำแนะนำเหล่านี้

3.8. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในนั้นจะถูกส่งโดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายในกำหนดเวลาดังต่อไปนี้ (ยกเว้นในกรณีที่กำหนดตามข้อ 3.10 - 3.13 และ 3.15 ของคำสั่งนี้):

เมื่อเติมเงินสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียในบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย - ไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ให้เครดิตที่ระบุไว้ในสารสกัดจากบัญชีปัจจุบันของผู้อยู่อาศัยหรือในเอกสารอื่นที่ส่งโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต แก่ผู้อยู่อาศัยซึ่งมีข้อมูลเกี่ยวกับการเครดิตในสกุลเงินบัญชีปัจจุบันของผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียที่ได้รับจากผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่

เมื่อตัดสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียออกจากบัญชีปัจจุบันในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย - พร้อมกับเอกสารการชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน

3.9. ข้อตกลงระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตและผู้อยู่อาศัยอาจกำหนดให้ธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิ์ตามเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยส่งมาภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยวรรค 3.8 ของคำสั่งนี้ เอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินและข้อมูลอื่น ๆ เพื่อกรอกใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ในกรณีนี้ ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินจะถูกกรอกโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตอย่างอิสระตามกำหนดเวลาที่กำหนดในวรรค 3.8 ของคำสั่งนี้

3.10. เมื่อผู้อยู่อาศัยทำธุรกรรมสกุลเงินภายใต้สัญญาที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการหักสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียจากบัญชีปัจจุบันของเขาในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียโดยใช้บัตรธนาคารใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในนั้น ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายใน 15 วันทำการหลังจากเดือนที่มีการทำธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องโดยใช้บัตรธนาคาร

3.11. เมื่อผู้อยู่อาศัยดำเนินธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ซึ่งมีการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมผ่านบัญชีผู้อยู่อาศัยที่เปิดกับธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ ใบรับรองการทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ระบุในการดำเนินงานนั้นจะถูกนำเสนอโดยผู้อยู่อาศัยในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 11 ของคำสั่งนี้

3.12. เมื่อดำเนินการในกรณีที่ระบุไว้ในบทที่ 12 ของคำสั่งนี้ ธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการชำระหนี้ภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ซึ่งมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมโดยบุคคลที่สาม - ผู้มีถิ่นที่อยู่ (บุคคลอื่น - ผู้มีถิ่นที่อยู่ ผู้อยู่อาศัยที่ไม่ได้ออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรม) ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุไว้ในนั้นจะถูกส่งโดยผู้อยู่อาศัยที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมในลักษณะที่กำหนดโดยบทที่ 12 ของคำแนะนำเหล่านี้

3.13. เมื่อผู้อยู่อาศัยดำเนินธุรกรรมสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินภายใต้สัญญาในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งมีการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมพร้อมการชำระเงินภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน และเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการของสกุลเงิน ธุรกรรมที่ระบุในนั้นจะถูกนำเสนอโดยผู้อยู่อาศัยในลักษณะที่กำหนดไว้ในบทที่ 16 ของคำสั่งนี้

3.14. เมื่อฝากเงินเข้าบัญชีปัจจุบันของผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียด้วยสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียที่ได้รับจากผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในกรณีที่ผู้อยู่อาศัยไม่เห็นด้วยกับรหัสของประเภทของธุรกรรมสกุลเงินที่ระบุในเอกสารการชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงิน ได้รับจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่หรือหากไม่ได้ระบุไว้ในเอกสารการชำระเงินสำหรับรหัสธุรกรรมสกุลเงินของประเภทของธุรกรรมสกุลเงิน ผู้มีถิ่นที่อยู่ภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยวรรค 3.8 ของคำสั่งเหล่านี้ส่งใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ซึ่งระบุรหัสของประเภทของการทำธุรกรรมสกุลเงินที่สอดคล้องกับเอกสารที่เขาส่งพร้อมกันไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินดังกล่าว รวมถึง (โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้อยู่อาศัย) ในกรณีที่ให้เครดิตกับปัจจุบันของเขา บัญชีในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียที่ได้รับจากผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่จำเป็นต้องออกหนังสือเดินทางธุรกรรม

3.15. หากข้อมูลที่มีอยู่ในใบรับรองธุรกรรมสกุลเงินที่ธนาคารรับอนุญาตยอมรับมีการเปลี่ยนแปลง (ยกเว้นการเปลี่ยนแปลงข้อมูลเกี่ยวกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือผู้มีถิ่นที่อยู่) ผู้มีถิ่นที่อยู่ภายในไม่เกิน 15 วันทำการหลังจากวันที่ดำเนินการเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว ส่งใบรับรองการแก้ไขเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต การดำเนินการ กรอกในลักษณะที่กำหนดโดยภาคผนวก 1 ในคำแนะนำเหล่านี้พร้อมแนบเอกสารยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว

วันที่ดำเนินการตามเอกสารที่ระบุในย่อหน้านี้ซึ่งยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวคือวันที่ลงนามล่าสุดหรือวันที่มีผลใช้บังคับหรือวันที่จัดทำเอกสารหากไม่มีวันที่เหล่านี้

หากธนาคารที่ได้รับอนุญาตได้รับสิทธิ์ตามเอกสารที่ผู้อยู่อาศัยส่งมาเพื่อยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวตามกำหนดเวลาที่กำหนดในย่อหน้านี้ในการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่มีอยู่ในใบรับรองเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินที่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตก่อนหน้านี้ยอมรับ ธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะกรอกใบรับรองการแก้ไขเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินอย่างอิสระ

บทที่ 4 การจัดเก็บข้อมูลโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่

4.1. ร้านค้าธนาคารที่ได้รับอนุญาตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ข้อมูลที่ระบุในภาคผนวก 3 ของคำสั่งนี้เกี่ยวกับสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยลูกค้าที่มีถิ่นที่อยู่เป็นสกุลเงินต่างประเทศและในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและโดยลูกค้าที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินของ สหพันธรัฐรัสเซียตามที่ระบุไว้ในภาคผนวก 2 ของคำสั่งนี้ (ต่อไปนี้ - ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน) ผ่านบัญชีที่เปิดกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตนี้

ขั้นตอนการจัดเก็บข้อมูลในธุรกรรมสกุลเงิน ยกเว้นระยะเวลาการจัดเก็บ จะถูกกำหนดโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยอิสระ

4.2. ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินถูกสร้างขึ้น (แก้ไข) โดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตบนพื้นฐานของเอกสารและข้อมูล ข้อกำหนดสำหรับการยื่นซึ่งโดยผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศได้กำหนดไว้ในบทที่ 2 และ 3 ของส่วนนี้ เช่นเดียวกับใน พื้นฐานของเอกสารและข้อมูลอื่น ๆ ที่อยู่ในการกำจัดของธนาคารที่ได้รับอนุญาต รวมถึงตัวแทนของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยเมื่อเปิดและรักษาบัญชีธนาคาร

ในกรณีที่ตามคำสั่งนี้ ผู้อยู่อาศัย (ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ) ไม่จำเป็นต้องส่งเอกสารและข้อมูลเมื่อทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยอิสระ บนพื้นฐานของเอกสารและข้อมูลที่มีอยู่ รวมถึง คำสั่งโอนเงินและคำสั่งซื้อและ (หรือ) ขายสกุลเงินต่างประเทศสร้างข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

4.3. ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของธนาคารที่ได้รับอนุญาต ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินอาจเสริมด้วยข้อมูลอื่น ๆ

4.4. ข้อมูลที่มีข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินจะถูกจัดเก็บโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์เป็นเวลาอย่างน้อยสามปีหลังจากวันที่ของธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง

ข้อมูลที่มีข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินที่ดำเนินการภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) ที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรมจะถูกจัดเก็บโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์เป็นเวลาอย่างน้อยสามปีหลังจากวันที่ปิดหนังสือเดินทางธุรกรรม

4.5. ธนาคารที่ได้รับอนุญาตตามคำขอของหน่วยงานควบคุมสกุลเงินส่งในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์และ (หรือ) ข้อมูลกระดาษเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินที่ต้องจัดเก็บตามข้อกำหนดของบทนี้ซึ่งดำเนินการในช่วงระยะเวลาหนึ่งโดย ลูกค้าบางรายหรือตามรหัสบางประเภทของธุรกรรมสกุลเงิน

ในกรณีนี้การนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะต้องเป็นไปตามลำดับของตัวบ่งชี้ตามภาคผนวก 3 ของคำสั่งนี้

14.11.2017

เมื่อวันที่ 2 พฤศจิกายน 2017 คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 181-I ลงวันที่ 16 สิงหาคม 2017 “ ในขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารประกอบและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินในรูปแบบการบัญชีที่เหมือนกัน และการรายงานเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงิน ขั้นตอน และกำหนดเวลา” ได้รับการเผยแพร่แนวคิดของพวกเขา" ( มีผลตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2561; ในขณะเดียวกัน คำสั่งหมายเลข 138-I ที่ใช้บังคับก่อนหน้านี้ ลงวันที่ 4 มิถุนายน 2555 ก็ยุติการใช้)

คำสั่งใหม่ค่อนข้างทำให้ขั้นตอนการประมวลผลเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินตราต่างประเทศในธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศในธนาคารที่ได้รับอนุญาตของรัสเซียค่อนข้างง่ายขึ้น ใช้บังคับกับผู้อยู่อาศัย - นิติบุคคล ผู้ประกอบการแต่ละราย และบุคคลที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติงานส่วนตัว รวมถึงผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งไม่ใช่บุคคลธรรมดา

ตามคำแนะนำที่ระบุ:

1. ข้อกำหนดในการลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรมถูกยกเลิกคำสั่งก่อนหน้าหมายเลข 138-I ได้กำหนดเกณฑ์สำหรับจำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญา ซึ่งส่วนเกินจำเป็นต้องออกหนังสือเดินทางสำหรับการทำธุรกรรมเป็นจำนวน 50,000 ดอลลาร์ คำสั่งใหม่ 181-I ไม่ได้ระบุข้อกำหนดในการจัดทำหนังสือเดินทางธุรกรรม
2. ข้อกำหนดสำหรับผู้อยู่อาศัยในการยื่นคำร้องต่อธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะถูกยกเลิก ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงินและใบแจ้งยอดการควบคุมสกุลเงินซึ่งเป็นรูปแบบการบัญชี ในเวลาเดียวกัน ข้อกำหนดในการส่งเอกสารที่เป็นพื้นฐานสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินยังคงไม่เปลี่ยนแปลง
3. มีการกำหนดขั้นตอนการยื่นคำร้องโดยผู้อยู่อาศัยและผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศไปยังธนาคาร เอกสารและข้อมูลประกอบที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ

โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อดำเนินการให้เครดิตสกุลเงินต่างประเทศเข้าบัญชีสกุลเงินผ่านแดน ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งเอกสารธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงาน ไม่เกิน 15 วันทำการภายหลังวันที่โอนเงินต่างประเทศเข้าบัญชีสกุลเงินผ่านแดนที่ระบุในหนังสือแจ้งการโอนเงินของธนาคาร

เมื่อตัดสกุลเงินต่างประเทศออกจากบัญชีกระแสรายวันของผู้อยู่อาศัย ผู้อยู่อาศัยจะต้องส่งเอกสารธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรม พร้อมกันโดยมีคำสั่งตัดจำหน่าย

ข้อกำหนดในการยื่นเอกสารประกอบใช้กับข้อตกลง (สรุประหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย และการจัดหาการตั้งถิ่นฐานผ่านบัญชีของผู้อยู่อาศัย (เปิดในธนาคารทั้งรัสเซียและต่างประเทศ)) จำนวนหนี้สินที่เท่ากับหรือเกินกว่านั้นเทียบเท่า:

• สำหรับสัญญานำเข้าหรือสัญญาเงินกู้ – 3 ล้านรูเบิล;
• สำหรับสัญญาส่งออก – 6 ล้านรูเบิล

จำนวนภาระผูกพันภายใต้สัญญา (สัญญาเงินกู้) จะถูกกำหนด ณ วันที่สรุปหรือในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนภาระผูกพัน - ณ วันที่สรุปการแก้ไขล่าสุด (เพิ่มเติม) ของสัญญา จัดให้มีการเปลี่ยนแปลงจำนวนเงินตามอัตราแลกเปลี่ยนอย่างเป็นทางการของสกุลเงินต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับรูเบิล

หากจำนวนภาระผูกพันภายใต้ข้อตกลงกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เท่ากับหรือไม่เกินเทียบเท่า 200,000 รูเบิล ไม่จำเป็นต้องส่งเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินภายใต้ข้อตกลงดังกล่าว

1. แนะนำตัว ขั้นตอนใหม่สำหรับสัญญาการบัญชีในธนาคารด้วยการกำหนดหมายเลขเฉพาะให้กับพวกเขา (เช่นเดียวกับการยกเลิกการลงทะเบียนและการเปลี่ยนแปลงข้อมูล) ซึ่งแทนที่ขั้นตอนปัจจุบันในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม

ผู้อยู่อาศัยที่เป็นคู่สัญญาในการส่งออกหรือนำเข้าหรือในสัญญาเงินกู้จะต้องลงทะเบียนกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตและชำระเงินภายใต้สัญญาดังกล่าวผ่านบัญชีที่เปิดไว้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตที่ยอมรับสัญญาเท่านั้น ธนาคารยอมรับสัญญาการลงทะเบียนและกำหนดหมายเลขเฉพาะ (ซึ่งแจ้งให้ผู้อยู่อาศัยทราบ)

ในการลงทะเบียนสัญญา คุณต้องมีข้อมูลเกือบจะเหมือนกับตอนนี้ในการกรอกหนังสือเดินทางธุรกรรม:

• ข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับสัญญา: ประเภทของสัญญา, วันที่, หมายเลข (ถ้ามี), สกุลเงินของสัญญา, จำนวนภาระผูกพันที่กำหนดโดยสัญญา, วันที่เสร็จสิ้นการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญา;
• รายละเอียดของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ซึ่งเป็นคู่สัญญาในสัญญา: ชื่อ, ประเทศ

1. หนังสือเดินทางที่ทำธุรกรรมที่ออกแต่ไม่ปิดก่อนวันที่ 1 มีนาคม 2561 จะถือว่าปิดจากวันที่กำหนด ในกรณีนี้ เครื่องหมายเกี่ยวกับการปิดจะไม่ถูกวางไว้ในหนังสือเดินทางของธุรกรรม และหมายเลขเฉพาะจะถูกโอนโดยธนาคารไปยังทะเบียนตามหมายเลขของสัญญาที่ลงทะเบียน

โปรดทราบว่าธนาคารไม่มีสิทธิ์ปฏิเสธการลงทะเบียนสัญญา ในกรณีนี้ ระยะเวลาสูงสุดสำหรับการดำเนินการดังกล่าวต้องไม่เกิน 1 วันทำการ คำสั่ง 138-I ที่มีผลบังคับใช้ก่อนหน้านี้ได้กำหนดกำหนดเวลาในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมภายใน 3 วันทำการ

นอกจากนี้ จำเป็นต้องกล่าวถึงว่านอกเหนือจากการเปลี่ยนแปลงกฎสำหรับการประมวลผลธุรกรรมเพื่อวัตถุประสงค์ในการควบคุมสกุลเงินในทิศทางของการทำให้ง่ายขึ้น (ลดจำนวนเอกสารที่จำเป็น การเพิ่มมูลค่าเกณฑ์ของจำนวนธุรกรรม ที่ต้องลงทะเบียน ลดกรอบเวลาในการลงทะเบียนธุรกรรม) และคุณสมบัติอื่น ๆ ของการควบคุมธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศที่กำหนดไว้สำหรับ กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 14 พฤศจิกายน 2017 N 325-FZ “ในการแก้ไขมาตรา 19 และ 23 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง “ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” และประมวลกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียว่าด้วยความผิดทางปกครอง”. ซึ่งรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:

1. ติดตั้งแล้ว ข้อกำหนดบังคับเพื่อระบุกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของทั้งสองฝ่ายภายใต้ข้อตกลงทางเศรษฐกิจต่างประเทศ

ขึ้นอยู่กับถ้อยคำของถ้อยคำใหม่ของวรรค 1.1 ของข้อ 19 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง “เรื่องการควบคุมเงินตราและการควบคุมเงินตรา”จำเป็นไม่เพียงแต่จะต้องระบุกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันในข้อตกลงที่สรุประหว่างผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียและผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่เท่านั้น แต่ยังต้องแจ้งให้ธนาคารทราบด้วย แม่นยำเงื่อนไขการโอนเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศเข้าบัญชีของผู้อยู่อาศัยตลอดจน แม่นยำกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันของผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่

ข้อความของฉบับที่แล้วทำให้สามารถระบุในแบบฟอร์มบัญชีธนาคารได้ ที่คาดหวังกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามภาระผูกพันและการโอนเงินเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ฉบับใหม่จะมีผลใช้บังคับในวันที่ 14 พฤษภาคม 2018

ดังนั้นในทางปฏิบัติ สถานการณ์อาจเกิดขึ้นเมื่อข้อตกลงทางเศรษฐกิจต่างประเทศที่ไม่ได้ระบุกำหนดเวลาในการปฏิบัติตามข้อผูกพันจะถูกประกาศให้เป็นโมฆะเนื่องจากการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย หรือธนาคารจะปฏิเสธที่จะดำเนินธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายใต้ข้อตกลงดังกล่าว

1. การขยายรายการบริเวณ ปฏิเสธที่จะประพฤติการทำธุรกรรมสกุลเงิน

นอกเหนือจากเหตุผลที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้สำหรับการปฏิเสธที่จะดำเนินธุรกรรมเนื่องจากความล้มเหลวของคู่สัญญาในการทำธุรกรรมในการจัดเตรียมเอกสารที่ธนาคารต้องการสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินหรือความไม่น่าเชื่อถือของข้อมูลที่ระบุในเอกสารดังกล่าวหลังจากบทบัญญัติของ กฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับใหม่ฉบับที่ 173 มีผลใช้บังคับ ธนาคารจะสามารถปฏิเสธด้วยเหตุผลอื่นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เหตุดังกล่าวอาจเป็นการดำเนินการธุรกรรมต้องห้ามในการให้เครดิตกองทุนเข้าบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียในธนาคารต่างประเทศ การดำเนินการธุรกรรมสกุลเงินต้องห้ามระหว่างผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซีย รวมถึงการไม่ปฏิบัติตาม เอกสารที่ยื่นเกี่ยวกับการทำธุรกรรมตามข้อกำหนดทางกฎหมาย

1. ความรับผิดด้านการบริหารถูกนำมาใช้สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ต้องห้าม สำหรับเจ้าหน้าที่นอกเหนือจากความรับผิดที่มีอยู่สำหรับบุคคลและนิติบุคคลตลอดจนผู้ประกอบการแต่ละราย

ความรับผิดชอบประกอบด้วยการจ่ายค่าปรับจำนวน 20 ถึง 30,000 รูเบิลโดยเจ้าหน้าที่ที่ละเมิดกฎหมายว่าด้วยสกุลเงิน สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินที่ผิดกฎหมายซ้ำแล้วซ้ำอีก เจ้าหน้าที่อาจถูกตัดสิทธิ์เป็นระยะเวลา 6 เดือนถึง 3 ปี

ลักษณะทั่วไป

คำแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียทำให้ขั้นตอนและขั้นตอนในการควบคุมสกุลเงินของธุรกรรมทางเศรษฐกิจต่างประเทศของผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียค่อนข้างง่ายขึ้น เรื่องนี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการยกเลิกหนังสือเดินทางธุรกรรมและการแทนที่ด้วยการลงทะเบียนข้อตกลงกับธนาคารตลอดจนการยกเลิกข้อกำหนดในการส่งเอกสารสำหรับการทำธุรกรรมน้อยกว่า 200,000 รูเบิล ในเวลาเดียวกัน การแก้ไขกฎหมายสกุลเงินใหม่ได้แนะนำข้อกำหนดสำหรับการบ่งชี้บังคับของกำหนดเวลาที่แน่นอนสำหรับการปฏิบัติตามภาระผูกพันในข้อตกลงเศรษฐกิจต่างประเทศ (การไม่ปฏิบัติตามซึ่งอาจนำไปสู่การปฏิเสธที่จะทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายใต้ข้อตกลงดังกล่าว และอาจรวมถึงการรับรู้ธุรกรรมว่าไม่ถูกต้อง) รายการเหตุที่ธนาคารปฏิเสธการทำธุรกรรมสกุลเงินและขยายรายชื่อบุคคลที่ต้องรับผิดชอบต่อการละเมิดกฎหมายสกุลเงิน (แนะนำความรับผิดต่อเจ้าหน้าที่)

คำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 4 มิถุนายน 2555 N 138-I “ ในขั้นตอนการยื่นเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแก่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยขั้นตอนการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม ตลอดจนขั้นตอนสำหรับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในการบันทึกธุรกรรมเงินตราต่างประเทศและควบคุมการดำเนินการ " (พร้อมการแก้ไขและเพิ่มเติม) (สูญเสียบังคับ)

• ส่วนที่ 1 การส่งเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาติไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต การจัดเก็บข้อมูลโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่
• บทที่ 1 บทบัญญัติทั่วไป
• บทที่ 2 ขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศ
• บทที่ 4 การจัดเก็บข้อมูลโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ที่ดำเนินการโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่
• ส่วนที่ 2 ขั้นตอนการลงทะเบียน การปิด การออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรมใหม่ การส่งเอกสารประกอบโดยผู้อยู่อาศัยไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต การจัดทำและการบำรุงรักษาใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร การโอนหนังสือเดินทางธุรกรรมไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น และคุณสมบัติการบัญชีสำหรับการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ธุรกรรมภายใต้เล็ตเตอร์ออฟเครดิต
• บทที่ 5 บทบัญญัติทั่วไป
• บทที่ 6 ขั้นตอนการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
• บทที่ 7 ขั้นตอนการปิดหนังสือเดินทางธุรกรรม
• บทที่ 8 ขั้นตอนการเปลี่ยนแปลงหนังสือเดินทางธุรกรรม (การออกหนังสือเดินทางธุรกรรมใหม่)
• บทที่ 9 ขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารประกอบการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาตภายใต้ข้อตกลง (สัญญา) ซึ่งมีการกำหนดข้อกำหนดในการออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
• บทที่ 10 ขั้นตอนการสร้างและรักษาใบแจ้งยอดการควบคุมธนาคาร
• บทที่ 11 การลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรมและคุณสมบัติของการนำเสนอเอกสารและข้อมูลโดยผู้อยู่อาศัยเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินผ่านบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ (สูญเสียบังคับ)
• บทที่ 12 คุณสมบัติของการลงทะเบียน (ปิด) หนังสือเดินทางธุรกรรมและการยื่นเอกสารและข้อมูลเมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินภายใต้สัญญาแต่ละฉบับ (สัญญาเงินกู้)
• บทที่ 13 ลักษณะเฉพาะของการลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรมในกรณีที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาตประกอบกิจการธนาคารจากธนาคารที่ได้รับอนุญาต
• บทที่ 14 การโอนหนังสือเดินทางธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการโอนสัญญา (สัญญาเงินกู้) เพื่อให้บริการไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น
• บทที่ 15 คุณสมบัติของการแปลหนังสือเดินทางธุรกรรมในกรณีที่มีการปรับโครงสร้างธนาคาร PS ใหม่หรือการปิดสาขาของธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งเป็นธนาคาร PS
• บทที่ 16 ลักษณะเฉพาะของการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตในการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตเมื่อชำระเงินภายใต้สัญญาที่ออกหนังสือเดินทางธุรกรรม
• ส่วนที่ 3 การแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างผู้อยู่อาศัย (ชาวต่างชาติ) และธนาคารที่ได้รับอนุญาต ใช้การควบคุมโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเมื่อผู้อยู่อาศัย (ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่) ส่งเอกสารและข้อมูล เอกสารการควบคุมสกุลเงิน
• บทที่ 17 ขั้นตอนการแลกเปลี่ยนเอกสารและข้อมูลระหว่างผู้อยู่อาศัย (ชาวต่างชาติ) และธนาคารที่ได้รับอนุญาต
• บทที่ 18 การใช้การควบคุมโดยธนาคารผู้มีอำนาจในการส่งเอกสารและข้อมูล
• บทที่ 19 ไฟล์ควบคุมสกุลเงินและขั้นตอนการบำรุงรักษา
• ส่วนที่สี่ บทเฉพาะกาลและบทบัญญัติสุดท้าย
• บทที่ 20 บทบัญญัติเฉพาะกาล
• บทที่ 21 บทบัญญัติสุดท้าย
ภาคผนวก 1. ใบรับรองการทำธุรกรรมสกุลเงิน ภาคผนวก 2. รายการสกุลเงินและธุรกรรมอื่น ๆ ของผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย ภาคผนวก 3. รายการข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมสกุลเงินที่ต้องจัดเก็บโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต ภาคผนวก 4. หนังสือเดินทางการทำธุรกรรม ภาคผนวก 5. หนังสือรับรองเอกสารประกอบ
• ภาคผนวก 6 คำชี้แจงการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญา
• ภาคผนวก 7 คำชี้แจงการควบคุมธนาคารภายใต้สัญญาเงินกู้
ส่วนที่ 1 ข้อมูลจากหนังสือเดินทางธุรกรรม ส่วนที่ 2 ข้อมูลการชำระเงินส่วนที่ III ข้อมูลเกี่ยวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันของหนี้เงินต้นด้วยเหตุผลอื่นนอกเหนือจากการชำระด้วยเงินสด หมวดที่ 4 การคำนวณหนี้จากหนี้เงินต้น
ภาคผนวก 8. รูปแบบของเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ตามสัญญา ภาคผนวก 9. รูปแบบของเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ตามสัญญากู้ยืมเงิน

คำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 4 มิถุนายน 2555 N 138-I
"เกี่ยวกับขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในการส่งเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงินไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ขั้นตอนการออกหนังสือเดินทางการทำธุรกรรม รวมถึงขั้นตอนสำหรับธนาคารที่ได้รับอนุญาตในการบันทึกธุรกรรมสกุลเงินและควบคุมการดำเนินการของพวกเขา"

โดยมีการเปลี่ยนแปลงและเพิ่มเติมจาก:

ตามกฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 10 ธันวาคม 2546 N 173-FZ “ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน” (ชุดกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 2546, N 50, ศิลปะ 4859; 2004, N 27, ศิลปะ 2711; 2005 , N 30, ศิลปะ. 3101; 2006, N 31, ศิลปะ. 3430; 2007, N 1, ศิลปะ. 30; N 22, ศิลปะ. 2563; N 29, ศิลปะ. 3480; N 45, ศิลปะ. 5419; 2008, N 30 ศิลปะ 3606; 2010 N 47 ศิลปะ 6028; 2011 N 7 ศิลปะ 905; N 27 ศิลปะ 3873; N 29 ศิลปะ 4291; N 30 ศิลปะ 4584; N 50 ศิลปะ 7348, ศิลปะ 7351) (ต่อไปนี้จะเรียกว่ากฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน") กฎหมายของรัฐบาลกลางวันที่ 10 กรกฎาคม 2545 ฉบับที่ 86-FZ "บนธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย (ธนาคารแห่งรัสเซีย) (รวบรวมกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 2545, หมายเลข 28, ศิลปะ 2790; 2003, N 2, ศิลปะ. 157; N 52, ศิลปะ. 5032; 2004, N 27, ศิลปะ. 2711; N 31, ศิลปะ. 3233 ; 2005, N 25, ศิลปะ. 2426; N 30, ศิลปะ. 3101; 2006, N 19, บทความ 2061; N 25, บทความ 2648; 2007, N 1, บทความ 9, บทความ 10; N 10, บทความ 1151; N 18 , บทความ 2117; 2008, N 42, มาตรา 4696, มาตรา 4699; ลำดับที่ 44, มาตรา 4982; ลำดับที่ 52, มาตรา 6229, มาตรา 6231; 2009, ฉบับที่ 1, ศิลปะ 25; ยังไม่มีข้อความ 29 ศิลปะ 3629; น 48 ศิลปะ 5731; 2010, N 45, ข้อ. 5756; 2554 N 7 ข้อ 907; ยังไม่มีข้อความ 27 ศิลปะ 3873; น 43 ศิลปะ 5973) กฎหมายของรัฐบาลกลาง“ ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร” (แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางเมื่อวันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2539 N 17-FZ) (ราชกิจจานุเบกษาของสภาผู้แทนประชาชนของ RSFSR และสภาสูงสุดของ RSFSR, 1990, N 27, ศิลปะ 357; การรวบรวมกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย, 1996, N 6, ศิลปะ. 492; 1998, N 31, ศิลปะ. 3829; 1999, N 28, ศิลปะ. 3459, ศิลปะ. 3469; 2001, N 26 , ศิลปะ. 2586; N 33, ศิลปะ. 3424; 2002 , N 12, ศิลปะ. 1093; 2003, N 27, ศิลปะ. 2700; N 50, ศิลปะ. 4855; N 52, ศิลปะ. 5033, ศิลปะ. 5037; 2004, N 27 ศิลปะ 2711; N 31 ศิลปะ 3233 ; 2005 N 1 ศิลปะ 18 ศิลปะ 45; N 30 ศิลปะ 3117; 2006 N 6 ศิลปะ 636; N 19 ศิลปะ 2061; N 31 บทความ 3439; N 52 บทความ 5497 ; 2007, N 1, บทความ 9; N 22, บทความ 2563; N 31, บทความ 4011; N 41, บทความ 4845; N 45, บทความ 5425; N 50, บทความ 6238; 2008, N 10, ศิลปะ. 895; N 15, ศิลปะ. 1447; 2009, N 1, ศิลปะ. 23; N 9, ศิลปะ. 1043; N 18, ศิลปะ. 2153; N 23, ศิลปะ. 2776; N 30 , ศิลปะ. 3739; N 48 , ศิลปะ. 5731; N 52, ศิลปะ. 6428; 2010, N 8, ศิลปะ. 775; N 19, ศิลปะ. 2291; N 27, ศิลปะ. 3432; N 30, ศิลปะ. 4012; N มาตรา 31 ข้อ 4193 N 47 ข้อ 6028 2011 N 7 ข้อ 905 N 27 ข้อ 3873 ข้อ 3 3880; ยังไม่มีข้อความ 29 ศิลปะ 4291; น 48 ศิลปะ 6730; N 49 ศิลปะ 7069; N 50 ศิลปะ 7351) และตามการตัดสินใจของคณะกรรมการธนาคารแห่งรัสเซีย (รายงานการประชุมคณะกรรมการธนาคารแห่งรัสเซียลงวันที่ 31 พฤษภาคม 2555 ครั้งที่ 10) ธนาคารแห่งรัสเซียได้กำหนดสิ่งต่อไปนี้ ขั้นตอนในการยื่นเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศโดยผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ขั้นตอนการลงทะเบียนหนังสือเดินทางธุรกรรม รวมถึงขั้นตอนการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และติดตามการดำเนินการ

ทะเบียน N 25103

มีการกำหนดขั้นตอนสำหรับผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาติในการส่งเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต มีการจัดตั้งกฎสำหรับการออกหนังสือเดินทางธุรกรรมรวมถึงการบัญชีโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาตสำหรับธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและติดตามการดำเนินการ

ในแง่ของเอกสารและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมสกุลเงิน คำแนะนำใช้กับผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่และผู้พักอาศัยที่เป็นนิติบุคคล (ยกเว้นสถาบันสินเชื่อและ Vnesheconombank) ผู้ประกอบการแต่ละราย และผู้ที่มีส่วนร่วมในการปฏิบัติส่วนตัว ข้อยกเว้นคือบุคคลที่ไม่มีถิ่นที่อยู่